국내주식에서 해외주식으로 눈을 돌리면 ETF 개념이 많이 보인다. ETF가 무엇인지, 아무것도 모른다면 EFT에서 무엇을 찾아야 하는지 설명하고 싶습니다.

ETF의 정의

ETF의 정의는 “Exchange Traded Fund”의 약자로 “거래소에서 거래되는 자금”을 의미합니다. “Exchange Index Funds”는 우리 용어로 설명하기 쉽습니다. 주식처럼 거래 가능한 펀드당신은 그것에 대해 생각할 수 있습니다.

우리나라 자본시장법에서는 상장지수펀드라고 부르기 때문에 ETF=상장지수펀드라고 하지만 현재 ETF는 단순히 지수를 따라가는 것이 아니라 사실상 액티브펀드(=액티브ETF)와 같은 성격을 갖고 있다. 그래서 그냥 ETF라고 합니다. 더 정확할 수도 있습니다.

워렌 버핏대부분의 일반 개인 투자자들은 은주를 선택할 능력이 부족합니다. 그는 미국의 대표적인 주가지수인 S&P 500을 추종하는 ETF를 사는 것이 소수의 기업에 거액을 투자하는 것보다 현명하다고 말했다.존 보글은 투자종목 선택 비전이 부족하고 잦은 매매의 유혹을 경계하는 개인투자자들에게 ETF가 최선의 선택이라고 언급했다.

한국의 예금 이자는 보통 2~3%대인데 이는 화폐가치 하락률에 비하면 턱없이 부족한 이율이다. 그렇다면 자산이 있어야 하는데 그 자산 중 하나가 주식이고, 좋은 주식을 고르기에는 충분한 리서치가 없는 사람들은 전문가들이 추천하지만, 그 외의 경우 추천하는 투자는 ETF 투자입니다.

초보자가 추천하는 해외 ETF Top 5

1. 인베스코 큐큐큐신탁(QQQ)

Invesco QQQ Trust (QQQ)는 많은 투자자들이 들어 본 주식입니다. 이 ETF는 미국 나스닥 100 지수를 추종하기 때문에 성장 잠재력이 높은 기업에 투자한다. 특히 최근 기술기업의 성장세가 매우 지대하여 이에 대한 투자수요가 증가하고 있다.

한국예탁결제원 보고서에 따르면 국내 투자자들이 가장 많이 보유하고 있는 해외 ETF는 ‘인베스코 QQQ신탁 ETF’로 총액은 13억3910만8076달러다.인베스코 QQQ 트러스트 성장 가능성과 안정성에 대한 자신감 있는 투자 결과보지 않았다.

또한 Invesco QQQ Trust는 10점 만점에 7.74점을 받은 AA 등급의 MSCI ESG 펀드입니다. 이는 환경, 사회 및 거버넌스 요인에서 발생하는 장기적인 위험과 기회에 대한 Invesco QQQ Trust의 탄력성을 측정한 것입니다. 높은 등급의 펀드는 재무 관련 문제에서 강력하거나 개선된 관리를 입증한 회사로 구성됩니다. 이러한 자금은 ESG 이벤트로 인한 중단에 더 탄력적일 수 있습니다.

또한 Invesco QQQ Trust는 Thomson Reuters Lipper Global Taxonomy에서 정의한 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수 순위를 반영하는 피어 순위에서도 우수한 성과를 보였습니다. Invesco QQQ Trust는 동종 그룹에서 68번째 백분위수이며 MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드 중에서 전 세계적으로 66번째 백분위수입니다.

따라서 인베스코 QQQ신탁(QQQ) 안정적인 투자수익을 기대할 수 있는 ETF입니다. 작년 1월부터 12월까지 약 24%의 수익률로 투자자들은 이러한 ETF에 대한 투자를 고려할 수 있습니다.

2. ProShares 울트라 프로 QQQ(TQQQ)

TQQQ는 QQQ와 비슷한 이름을 가진 ProShares ETF 중 하나입니다. 이 종목은 나스닥 지수를 3번 추종하고 QQQ 3번을 생각하면 쉽습니다. 나스닥 지수에 대한 Xixue Ant의 사랑은 레버리지 상품과 관련이 있습니다.

TQQQ는 나스닥 지수의 일일 3배 수익률을 추적하는 레버리지 ETF입니다.그런 ETF는 비정상적인 변동성으로 인해 단기 투자 목적에는 적합하지만 장기 투자에는 적합하지 않을 수 있습니다.전통적인 ETF와 달리 이러한 ETF는 일일 수익률을 추적하며 수익률을 추적하는 데 사용되는 파생 상품으로 인해 위험할 수 있습니다.

TQQQ는 올해 테슬라에 이어 Xixue Ant의 순매수 규모로 알파벳, 애플, 메타를 넘어선 두 번째 순매수 규모다. 이는 TQQQ가 높은 수익률로 높은 수익을 얻을 수 있는 레버리지 ETF라는 기대 때문일 수 있습니다.

ProShares UltraPro QQQ는 10점 만점에 7.32점으로 AA의 MSCI ESG 펀드 등급을 받았습니다. MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회 및 거버넌스 요인으로 인한 장기적 위험과 기회에 대한 포트폴리오의 탄력성을 측정합니다. ESG 펀드는 최고 등급(AAA)에서 최저 등급(CCC)으로 평가됩니다. 높은 등급의 펀드는 금융과 관련된 환경, 사회 및 거버넌스 문제에 대해 강력하거나 개선된 관리를 보여주는 경향이 있는 회사로 구성됩니다. 이러한 회사는 ESG 이벤트로 인한 피해에 더 탄력적일 수 있습니다.

펀드의 피어 순위는 Thomson Reuters Lipper 글로벌 분류에서 정의한 대로 동일한 피어 그룹 내의 다른 펀드 점수와 비교한 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수를 반영합니다. ProShares UltraPro QQQ는 MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드 중에서 피어 그룹 내에서 57번째 백분위수이며 전 세계적으로 67번째 백분위수입니다. 이것은 TQQQ가 ESG 측면에서 대부분의 다른 레버리지 ETF를 능가한다는 것을 의미합니다.

지난해 1월부터 12월까지 ProShares Ultra Pro QQQ(TQQQ)는 약 71%의 수익률을 기록했다. 레버리지 ETF의 특성으로 인해 이러한 성과는 일부 투자자에게 높은 수익을 제공할 수 있지만 위험할 수도 있습니다. 투자자는 자신의 투자 목적과 위험 수준에 따라 투자 결정을 내려야 합니다.

3. SPDR S&P 500(스파이)

SPY는 해외 ETF 종목 중 3위다. 이 주식은 세계 최대 ETF인 SPDR S&P 500 ETF Trust의 기초 지수인 S&P 500 지수를 추적합니다. 1번과 2번과 달리 SPY는 보다 안정적인 투자로 간주될 수 있습니다. 이는 S&P 500이 다른 산업의 주식으로 구성되어 있기 때문입니다.반면 Invesco QQQ Trust와 ARK Innovation ETF 1호, 2호는 주로 미국 기술주로 구성돼 있어 기술주 산업의 변동성이 더 크다.

전문가들은 기술 중심의 나스닥이 금리 인상으로 불투명해질 것이며 S&P 500이 올해부터 더 안정적인 나스닥을 대체할 것이라고 예측합니다. 결과적으로 S&P 500을 기반으로 하는 SPY는 견고한 투자 수익을 기대할 수 있습니다.

SPDR S&P 500 ETF 트러스트의 MSCI ESG 펀드 등급은 AA로 10점 만점에 7.76점을 받았습니다. MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회 및 거버넌스 요인으로 인한 장기적 위험과 기회에 대한 포트폴리오의 탄력성을 측정합니다. ESG 펀드 등급은 AAA에서 CCC까지 다양합니다. 높은 등급의 펀드는 환경, 사회 및 거버넌스 문제에 대해 강력하거나 개선된 관리를 보여주는 경향이 있는 회사로 구성됩니다. 이러한 회사는 ESG 이벤트로 인한 피해에 더 탄력적일 수 있습니다. 따라서 SPDR S&P 500 ETF Trust는 ESG 요소를 염두에 두고 투자하려는 투자자에게 좋은 선택입니다.

펀드의 피어 순위는 Thomson Reuters Lipper 글로벌 분류에서 정의한 대로 동일한 피어 그룹 내의 다른 펀드 점수와 비교한 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수를 반영합니다. SPDR S&P 500 ETF 트러스트는 MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드 중에서 피어 그룹 내에서 68번째 백분위수이며 전 세계적으로 69번째 백분위수입니다. 이는 SPDR S&P 500 ETF 트러스트가 같은 그룹의 다른 펀드에 비해 상위 중산층에 속한다는 것을 의미합니다.

지난해 1월부터 12월까지 SPDR S&P 500 지수(SPY)는 약 24%의 수익률을 기록했다. 이것은 S&P 500 지수의 수익률과 유사합니다. 따라서 S&P 500을 기반으로 하는 SPY는 안정적이고 수익률이 높은 ETF 중 하나입니다.

4. 뱅가드 S&P 500(VOO)

ETF는 하나의 포트폴리오에서 여러 주식에 투자하는 한 가지 방법입니다. ETF는 개별 종목에 투자하는 것이 아니라 투자 위험을 분산시킨다. 시장 전체의 흐름을 따라가면서도 안정적이고 안정적인 수익을 추구하기에 적합한 상품으로 인정받고 있습니다.

S&P 500 지수는 미국의 대형주식 시장을 대표하는 미국의 대표 지수 중 하나입니다. S&P 500을 추적하는 ETF는 대규모 주식 시장에 접근할 수 있는 가장 쉽고 신뢰할 수 있는 방법 중 하나입니다. S&P 500을 추적하는 ETF는 특히 미국 시장 투자를 고려하는 투자자에게 가장 현명한 투자 방법 중 하나로 널리 알려져 있습니다.

Vanguard S&P 500은 S&P 500을 추적하는 상위 3개 ETF와 경쟁합니다. SPY만큼 좋지는 않지만 더 많은 사람들이 동일한 S&P 500을 추적하는 ETF인 VOO를 매수하고 있습니다. 주가가 약간 더 저렴하기 때문입니다. 애널리스트들은 VOO가 S&P 500 추적 ETF 중 해외 세금을 고려할 때 가장 현명한 투자이며 그 인기가 SPY의 브랜드 가치에 필적한다고 말합니다.

Vanguard S&P 500 ETF는 MSCI ESG 펀드 등급 AA로 10점 만점에 7.76점을 받았습니다. MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회 및 거버넌스 요인으로 인한 장기적 위험과 기회에 대한 포트폴리오의 탄력성을 측정합니다. ESG 펀드는 최고 등급(AAA)에서 최저 등급(CCC)으로 평가됩니다. 높은 등급의 펀드는 금융과 관련된 환경, 사회 및 거버넌스 문제에 대해 강력하거나 개선된 관리를 보여주는 경향이 있는 회사로 구성됩니다. 이러한 회사는 ESG 이벤트로 인한 피해에 더 탄력적일 수 있습니다.

펀드의 피어 순위는 Thomson Reuters Lipper 글로벌 분류에서 정의한 대로 동일한 피어 그룹 내의 다른 펀드 점수와 비교한 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수를 반영합니다. Vanguard S&P 500 ETF는 동종 그룹 내에서 68번째 백분위수이며 MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드 중에서 전 세계적으로 68번째 백분위수입니다. 이는 Vanguard S&P 500 ETF가 동료들 사이에서 평균 이상의 성과를 냈다는 것을 의미합니다.

지난해 1월부터 12월까지 뱅가드의 S&P 500 지수(VOO)는 약 24%의 수익률을 기록했다. S&P 500 지수의 수익률과 유사하게 S&P 500 지수를 기반으로 한 VOO가 안정적이고 수익률이 높은 ETF 중 하나임을 보여줍니다.

5. Direxion Daily Semiconductor Bull 3X(SOXL)

Direction Daily Semiconductor Bull 3X인 SOXL은 작년에 가장 실적이 좋은 ETF 중 하나였습니다. SOXL은 미국 필라델피아 반도체 지수를 추종하는 3배 ETF로, 이전에 출시된 S&P 500 지수 및 나스닥 지수와는 아무런 관련이 없습니다. 세무 이슈나 리스크 측면에서 보면 TQQQ와 비슷하고 3번이 뒤따른다.

SOXL은 서비스 또는 장비 제조업체 및 공급업체를 포함하여 미국에 상장된 30대 반도체 회사의 집중 포트폴리오에 대한 공격적이고 낙관적인 일일 베팅입니다. 펀드의 지수는 시가총액 가중이며 상위 5개 증권의 경우 8%, 나머지 증권의 경우 4%로 제한됩니다.

지수는 누적 가중치가 10%로 제한되는 ADR을 포함할 수 있습니다. 지수에 노출되기 위해 펀드는 스왑 계약, 지수의 증권 및 지수를 추적하는 ETF에 투자합니다. SOXL은 매일 3배의 레버리지를 재조정합니다. 따라서 장기적으로는 이러한 일일 재조정의 복합 효과로 인해 목표 수익률이 크게 달라질 수 있습니다. 즉, 위험도가 높은 주식입니다.

방향 Daily Semiconductor Bull 3X Shares는 MSCI ESG 펀드 등급이 AA이며 10점 만점에 7.64점을 받았습니다. MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회 및 거버넌스 요인으로 인한 장기적 위험과 기회에 대한 포트폴리오의 탄력성을 측정합니다. ESG 펀드는 최고 등급(AAA)에서 최저 등급(CCC)으로 평가됩니다. 높은 등급의 펀드는 금융과 관련된 환경, 사회 및 거버넌스 문제에 대해 강력하거나 개선된 관리를 보여주는 경향이 있습니다. 이러한 회사는 ESG 이벤트로 인한 피해에 더 탄력적일 수 있습니다.

펀드의 피어 순위는 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드의 점수와 비교한 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수 순위를 반영합니다. 방향 Daily Semiconductor Bull 3X Shares는 MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드 중에서 피어 그룹 내에서 65번째 백분위수이며 전 세계적으로 79번째 백분위수입니다.

SOXL은 미국 반도체 시장의 높은 성장 기대감에 힘입어 강세장에서 견조한 상승세를 보인 반도체 중심 ETF입니다. 그러나 약세장에서는 세 번 하락할 수 있기 때문에 전문가들은 이 ETF를 우수한 단기 트레이더로 평가합니다. SOXL은 매일 3배의 레버리지를 사용하는 레버리지 ETF입니다. 따라서 이러한 ETF는 일반적인 ETF보다 변동성이 크고 위험합니다.

SOXL은 30개 이상의 반도체 관련 주식으로 구성되어 있으며 시가총액에 따라 가중치가 부여됩니다. ETF는 반도체 산업을 대표하는 미국 주요 지수 중 하나인 PHLX 반도체 지수를 추적합니다.

MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회 및 거버넌스 측면에서 펀드의 지속 가능한 투자 기준을 평가하는 지수입니다. 펀드의 등급은 AAA에서 CCC까지 21개의 등급으로 구성되어 있으며 등급이 높을수록 지속 가능한 투자에 대한 사회의 인식이 좋습니다. 방향 Daily Semiconductor Bull 3X Shares는 AA 등급을 받아 MSCI ESG 펀드 등급에서 모든 펀드의 79번째 백분위수에 속합니다.

펀드의 피어 순위는 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드의 평균 MSCI ESG 펀드 품질 점수와 관련된 등급입니다. 방향 Daily Semiconductor Bull 3X Shares는 동급 그룹의 65번째 백분위수에 속합니다.